Polskie fundusze inwestycyjne.

Jednym z najsłabszych rezultatów ze wszystkich aktualnie istniejących funduszy odznacza się fundusz BPH Akcji Dynamicznych Spółek Sub BPH Parasolowy FIO, który funkcjonuje już od ponad 3 lat. Funduszowi udaje się w obecnym roku uzyskiwać całkiem przyzwoite wyniki na poziomie 20% w stosunku do roku minionego ale wciąż daleko im do wyników zdobywanych przez fundusz jeszcze parę lat temu. Do rezultatu z przed dwóch lat funduszowi brakuje wciąż ponad 65%, czego osiągniecie na ten czas wydaje się być niemożliwe

W  pierwszej połowie 2009 roku dużo funduszy inwestycyjnych zaczęło się odradzać i podnosi ceny jednostek inwestycyjnych. Jeden z najlepszych wyników w tym okresie zdobył Allianz Globalny SFIO Subfundusz Allianz BRIC (EUR), który dla swoich klientów zdobył w przeciągu jedynie 6 miesięcy aż 44% w stosunku do kwoty jaką wpłacono na jednostkę na początek roku. Są to zwroty z inwestycji na poziomie tych z najbardziej rentownego okresu funduszy inwestycyjnych. Fundusz dąży do tego, aby powrócić do ceny sprzed dwóch lat, która była mimo wszystko 2 razy wyższa niż obecnie

Bezdyskusyjnie większość funduszy inwestycyjnych dąży do przodu ze swoimi jednostkami uczestnictwa lecz wciąż wiele z nich sobie nie radzi. Chociażby fundusz DWS Polska FIO Top 25 Małych Spółek, któremu bez przerwy do wyników z przed dwóch lat brakuje ponad 75%! Ciężko powiedzieć czy funduszowi kiedykolwiek uda się zbliżyć do najbardziej rentownego w przeszłości poziomu Tego roku fundusz zdobył własnym klientom zysk na poziomie 11%, ale wciąż zdecydowana większość klientów to osoby oczekujące na zwrot pieniędzy jakie zainwestowały kilka lat temu.

Praktycznie najbardziej korzystnym funduszem jaki aktualnie proponuje swoje jednostki uczestnictwa jest bez dyskusyjne ING FIO Chiny i Indie USD (USD). Fundusz ten szczyci się absolutnie najwyższymi osiągami tak w roku obecnym jaki i wcześniejszych latach. Tylko w tym roku fundusz zyskał dla własnych klientów więcej niż 45%, co jest wręcz niemal perfekcyjnym wynikiem Do pułapu ceny jednostki z przed dwóch lat funduszowi brakuje zaledwie 12% co jest wyjątkowym przypadkiem spośród wszystkich funduszy branych pod uwagę w przygotowywanych przez prasę statystykach.

Przeglądając fundusze młode które istnieją od kilku do kilkunastu miesięcy warto wymienić przykład funduszu PZU SFIO Globalnych Inwestycji PZU Subfundusz Akcji Spółek Dywidendowych (EUR), który przez cały czas własnego działania pomnaża kwoty uczestników funduszu. Co prawda fundusz uzyskał zaledwie 16% od początku swojego istnienia lecz wciąż zarabia z miesiąca na miesiąc kwota jednostek jest coraz wyższa a to jest właśnie optymistyczne dla wszystkich uczestników. W ciągu minionego miesiąca fundusz uzyskał 0,6%, wynik słaby, ale nie biorąc pod uwagę fakt, iż 90% funduszy w ostatnim miesiącu obniżyło ceny swoich jednostek.

Niewątpliwie najgorszym funduszem, w którym Polacy mają szansę jednostki uczestnictwa jest z całą pewnością Novo SFIO Subfundusz Novo Japoński. Jako jeden z nielicznych fundusz ten nie wypracował w tym zysku, a wręcz przeciwnie stracił on ponad 6% środków swoich klientów Co prawda ogólna strata w przeciągu ostatnich dwóch lat nie jest taka widoczna bowiem wynosi ona raptem 13,7%, jednak cały wykres opisujący kondycję funduszu jest czerwony. Fundusz tylko w jednym okresie, który miał miejsce rok wcześniej zdołał wypracować mały zysk.

Funduszem, który jako jeden z wielu może cieszyć się jedynie „zieloną” przeszłością jest Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Nowych Spółek (dawniej CU). Fundusz funkcjonuje bardzo niedługo bowiem rok a zaistniał w najlepszym okresie – kiedy to nie istniał już kryzys w funduszach inwestycyjnych, przestały one wciąż tracić na wartości i rozpoczął się spory skok na szczyty. Tym krokiem właśnie poszedł ten fundusz, który przez rok zdołał zdobyć 36%, zaś w ani jednym z miesięcy nie zaliczył spadku ceny jednostki w stosunku do miesiąca minionego

Po bardzo słabych wynikach z rynku funduszy inwestycyjnych zniknął fundusz o nazwie Allianz FIZ - Subfundusz 1, który z miesiąca na miesiąc tracił nieustannie na swojej wartości Kiedy w przeciągu paru miesięcy wartość jednostki funduszu obniżyła się o ponad 30% wtedy rozpoczęła się wielka wyprzedaż i postanowiono zamknąć fundusz. Grupa Allianz zadecydował inwestować pieniądze w inne swoje fundusze, które osiągają pozytywne rezultaty finansowe dla swoich klientów. Dalsze działanie Subfunduszu 1 wydawało się być całkowicie nierentowne.

Do bardzo źle prezentujących się funduszy inwestycyjnych zaliczyć musimy fundusz Pioneer FG SFIO subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, który zarówno mając na uwadze aktualny rok jak też wcześniejsze lata nie zadowala swoich klientów. W tym roku fundusz zdobył zaledwie 8% zysku dla swoich uczestników co jest osiągiem sytuującym fundusz na samym końcu listy wszystkich funduszy. Biorąc pod uwagę okres paroletni również nie jest lepiej – tutaj fundusz wciąż ma do odrobienia ponad 50% , aby powrócić do swojej reputacji z przed 2 lat.

W czasie poprzednich przynajmniej paru lat niewątpliwie największe wyniki osiągał fundusz inwestycyjny ARKA będący własnością Banku BZWBK. Z tego powodu do funduszu zapisały się tysiące Polaków, którzy zachęceni reklamami oraz zyskami rocznymi na poziomie przekraczającym 100% przekonali się na inwestowanie tym sposobem wszystkich zdobytych pieniędzy. Później niestety z dużym rozczarowaniem musieli przyglądać się jak ich majątek znika. Aktualnie Arka odbudowuje się jednak na pewno do poziomu sprzed kryzysu nigdy nie powróci. Inwestorzy mogą mieć tylko nadzieję, że uda im się odzyskać co najmniej część oszczędności.